Sự việc đáng kinh ngạc đã xảy ra tại Ngân hàng Cathay United ở Đài Loan vào năm ngoái khi có thông tin về một nữ nhân viên ngân hàng đã chiếm đoạt số tiền tiết kiệm của khách hàng. Theo điều tra từ Văn phòng Viện kiểm sát Shilin, một nhân viên ngân hàng với họ Chen tại chi nhánh Taipei Lanya đã lợi dụng khách hàng khi họ rút tiền, sử dụng con dấu của họ mà không được phép và in thêm một phiếu rút tiền, hoặc không nộp tiền phí thẻ, thuế, v.v mà khách hàng thanh toán tại quầy. Trong khoảng thời gian ngắn chỉ 7 tháng, cô đã chiếm đoạt số tiền của 61 khách hàng lên đến tổng cộng 4,3 triệu Đài tệ. Ngày hôm nay, cơ quan tố tụng đã khởi tố vụ án này dựa trên vi phạm “Luật Ngân hàng”.
Sau sự việc, ngân hàng Cathay đã sa thải bà Chen, và Ủy ban quản lý tài chính đã phạt ngân hàng Cathay 8 triệu đồng theo quy định tại điều 129, khoản 7 của luật ngân hàng, do không thực hiện đầy đủ các biện pháp kiểm soát nội bộ và hệ thống kiểm toán liên quan.
Cáo trạng chỉ ra rằng từ năm 2019, bà Trần, nhân viên của ngân hàng Cathay United tại chi nhánh Lan Ya, đã phụ trách các giao dịch gửi và rút tiền tại quầy. Tuy nhiên, vào tháng 12 năm 2022, do thua lỗ trong đầu tư và cần tiền gấp, bà đã lợi dụng việc một khách hàng có số dư lớn rút tiền để kín đáo đóng dấu một biên lai rút tiền khác. Sau đó, bà Trần nộp biên lai này cho quản lý để duyệt. Bằng cách này, bà đã 6 lần trộm tiền gửi của khách hàng, cho đến khi vào cuối tháng 6 năm ngoái, khách hàng phát hiện ra số tiền lớn trong tài khoản của mình bị thiếu và đã chủ động hỏi ngân hàng, khiến vụ việc bị bại lộ.
Trong quá trình khởi động kiểm toán nội bộ, ngân hàng phát hiện ra rằng bà Chân, ngoài việc ăn cắp khoản tiền gửi của khách hàng lên đến hơn một triệu đồng vào ngày 28 và 29 tháng 6 năm ngoái, còn tận dụng cơ hội khi làm việc với khách hàng đến nộp tiền mặt để thanh toán các khoản như tiền thẻ tín dụng, tiền thuế và các khoản khác. Bà đã đóng dấu xác nhận thu tiền trên biên lai, nhưng thực tế không nộp tiền vào ngân hàng, từ đó chiếm đoạt một cách riêng rẽ tổng cộng 66 lần, với tổng số tiền vượt quá 2,72 triệu đồng.
Được biết, hành vi này đã bị phát hiện thông qua các hoạt động kiểm toán và giám sát chặt chẽ của ngân hàng, qua đó tiếp tục nhấn mạnh tầm quan trọng của công tác kiểm toán nội bộ trong việc đảm bảo tính minh bạch và đức tin của hệ thống ngân hàng.
Sau khi nhận được báo cáo từ ngân hàng, cơ quan công tố đã điều tra và phát hiện ra rằng tổng số khách hàng bị hại tại Ngân hàng Quốc Thai Thế Hoa lên đến 61 người, với tổng số tiền bất chính lên đến 4,3 triệu Đài tệ. Bà Chen khi bị triệu tập đã thừa nhận tội lỗi của mình. Cơ quan công tố quận Shilin đã kết luận rằng bà Chen đã vi phạm nghĩa vụ của mình, gây tổn hại đến quyền lợi của khách hàng ngân hàng và buộc tội bà này với tội danh vi phạm “Luật Ngân hàng” cùng các tội danh khác. Nếu những tội danh này được chứng minh, bà Chen có thể đối mặt với bản án tù từ 3 năm trở lên.
Tiêu đề: Ngân hàng viên nữ tại Cathay United Bank bị truy tố sau khi chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng do đầu tư thất bại, 61 người trở thành nạn nhân
Nội dung: Một sự việc gây chấn động vừa được phanh phui tại ngân hàng Cathay United, khi một nữ nhân viên ngân hàng đã bị buộc tội vì đã chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng. Theo các nguồn tin, nữ nhân viên này đã sử dụng trái phép tiền gửi của khách hàng để bù đắp cho những khoản lỗ hổng từ việc đầu tư cá nhân không thành công.
Vụ án đã ảnh hưởng đến 61 người, khiến họ trở thành nạn nhân của vụ việc này. Những hành vi phạm tội của nữ nhân viên ngân hàng bắt đầu bị điều tra sau khi nhiều khách hàng phản ánh về sự thiếu hụt không giải thích được trong tài khoản của họ. Kết quả điều tra ban đầu đã tiết lộ rằng, ngân hàng viên này đã lạm dụng quyền hạn của mình để chuyển tiền từ tài khoản của khách hàng sang các tài khoản khác mà không được sự cho phép của họ.
Mặc dù quyết định chính thức của toà án vẫn đang đợi xét xử, nhưng vụ việc này đã gây ra sự phẫn nộ trong cộng đồng và làm dấy lên những lo ngại về sự an toàn của tài sản cá nhân khi gửi tiền tại các tổ chức tài chính. Ngân hàng Cathay United đã thực hiện các biện pháp khắc phục ngay lập tức và cam kết sẽ hợp tác với cơ quan chức năng để điều tra vụ việc một cách kỹ lưỡng.
Hiện tại, người dân đang chờ đợi kết quả điều tra và hy vọng rằng những người bị hại sẽ sớm được bồi thường công bằng và đầy đủ. Sự kiện này cũng là một bài học cảnh tỉnh cho cả ngành ngân hàng về tầm quan trọng của việc thực hiện các biện pháp kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt và tăng cường giáo dục cho nhân viên về đạo đức nghề nghiệp.
Tin tức mới từ Đài Phát thanh và Truyền hình Dân chúng: Nhóm các tội phạm lừa đảo vừa tung ra chiêu thức mới! Họ giả mạo giấy tờ của Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản, nhắm vào vụ sáp nhập ngân hàng Kinh thành và ngân hàng Trung Tín cũng như ngân hàng Vinh Phúc đang trong giai đoạn cuối của quá trình đấu giá. Các băng nhóm tội phạm này có trong tay thông tin cá nhân của nạn nhân và đã sử dụng nó để thực hiện hành vi lừa đảo, trong đó có trường hợp một “con trai giả mạo” lừa gạt mẹ chuyển tiền để mua máy móc.